متخصص يؤكد تنامي ظاهرة غسيل الأموال على الصعيد العالمي

في محاضرة توعوية بغرفة الشرقية

متخصص يؤكد تنامي ظاهرة غسيل الأموال على الصعيد العالمي   

حذر المتخصص في الالتزام المالي في قطاع التأمين هادي بن عبد الواحد آل سيف من خطورة ظاهرة غسل الأموال، التي تشهد تناميا وتعقيدا على مستوى العالم، إذ يتم سنوياً غسل مبالغ تتراوح ما بين 715 مليار دولار إلى 1.87 تريليون دولار. وينتج عنها جملة من المخاطر الاقتصادية والاجتماعية والسياسية. مؤكدا صعوبة الكشف عنها، كونها تتم في مواقع مختلفة، وتتخذ وسائل خفية وغير متصورة.

جاء ذلك خلال محاضرة نظمتها عن بعد غرفة الشرقية ممثلة باللجنة المالية الاثنين 28/ديسمبر/2021 وادار نقاشاتها رئيس اللجنة زيد بن عبدالله اليعيش إذ أورد آل سيف جملة من التعريفات لهذه الجريمة العالمية منها ما جاء في المادة الأولى من نظام غسل الأموال الصادر عن البنك المركزي السعودي الذي عرّف العملية بـ "ارتكاب أي فعل أو الشروع فيه يقصد من ورائه إخفاء أو تمويه أصل حقيقة أموال مكتسبة خلافاً للشرع أو النظام وجعلها تبدو كأنها مشروعة المصدر". 

وأشار آل سيف خلال المحاضرة إلى أن لغسل الأموال تأثيرات سلبية كثيرة على اقتصاديات الدول، ووفقاً لمكتب الأمم المتحدة المعنى بالمخدرات والجريمة فإنه يتم سنوياً غسل مبالغ تتراوح ما بين 715 مليار دولار إلى 1.87 تريليون دولار. وينتج عن عمليات غسل الأموال مجموعة من التداعيات السلبية التي تؤثر على المجتمع والاقتصاد، وينتج عنها جملة من المخاطر الاقتصادية والاجتماعية والسياسية، 

وأما "المخاطر الاقتصادية" فقد أورد منها التشوه الاقتصادي وانعدام الاستقرار، ارتفاع نسبة التضخم، انخفاض الدخل القومي، تشويه صورة الأسواق المالية (تذبذب الأسعار)، اضعاف المؤسسات المالية، التي تلتقي مع جملة من "المخاطر الاجتماعية" الناجمة عن زيادة معدلات الجريمة والفساد، ومعدلات البطالة وتدني مستوى المعيشة، وظهور العصابات والجريمة المنظمة المتخصصة في جرائم غسل الأموال، فضلا عن "المخاطر السياسية" والتي تتمثل في اختراق هياكل بعض الحكومات وإفسادها، والتأثير على سمعتها.

ويحدد آل سيف مراحل عملية الغسل، إذ تتمثل المرحلة الأولى في الإيداع (الإحلال)، وفيها يتم التصرف الفعلي في الأوراق النقدية أو الأصول الأخرى المكتسبة من نشاط إجرامي، حيث يتم توظيف الأموال غير المشروعة في النظام المالي وغيرها من الأعمال التجارية المحلية أو الدولية بطريقة لا تثير الانتباه، لتأتي المرحلة الثانية وهي التغطية (التمويه)، فيتم فيها فصل العائدات غير المشروعة من مصدرها بطبقات من المعاملات المالية بهدف إخفاء أصل العائدات، فتتم تغطية (تمويه) الأموال التي تم إدخالها في المؤسسات المالية بغية كسر محاولة تتبع تلك الأموال من خلال القيام بمعاملات معقدة لإخفائها. 

وتأتي المرحلة الثالثة (الدمج) وهي المرحلة الأخيرة والتي تهدف إلى إضفاء الشرعية الظاهرة على الأموال غير المشروعة من خلال إعادة ضخ الأموال في دورة الاقتصاد المحلي أو الدولي فيما تبدو كأنها أعمال طبيعية أو معاملات شخصية، بحيث يصعب التمييز بينها وبين الأموال ذات المصدر المشروع، وهنا تكون صعوبة اكتشاف عملية الدمج للأموال غير المشروعة. نظرا لوجود تباينات كبيرة بين العمل التجاري أو الاستثماري لشركة أو لشخص ما وثروة ودخل الشخص أو الشركة أو أصولها، ويتم خلال هذه المرحلة شراء الأصول الفاخرة مثل اليخوت والفلل والسيارات الراقية والمجوهرات، والاستثمارات في الأصول المالية، والدخول في ترتيبات مالية أو مشاريع يمكن الاستثمار فيها في مؤسسات الاعمال، ووضع العقارات المشتراة بأموال غير مشروعة كضمانات على القروض، كما لفت إلى أن نشاط غسل الأموال دائم التطور ويتخذ العديد من الاشكال والطرق، وتظهر في عدة مواقع ومن عدة أشخاص،